新華報(bào)業(yè)網(wǎng)
辦張本人的銀行卡出售就能賺到“傭金”？犯罪分子利用一些老年人愛(ài)占小便宜的心理使其成為電詐“工具人”，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈上的一員。
近日，郵儲(chǔ)銀行常州市分行某營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)剛開(kāi)門(mén)不久，客戶徐阿姨便神色匆匆來(lái)到營(yíng)業(yè)廳要求辦卡，網(wǎng)點(diǎn)工作人員循例開(kāi)展盡職調(diào)查，營(yíng)業(yè)主管查看徐阿姨證件后發(fā)現(xiàn)已年逾七十，詢問(wèn)其開(kāi)戶用途時(shí)，客戶說(shuō)有人要給她打錢(qián)，但不愿透露具體是誰(shuí)，以上情形立刻引起了主管的警覺(jué)，詢問(wèn)是否有相關(guān)聯(lián)系記錄，在主管的一再說(shuō)服下，客戶打開(kāi)了微信聊天記錄，其中有下載錢(qián)包的教程、身份證上傳樣本說(shuō)明、成功案例分享、參與人員名單等，主管意識(shí)到這是疑似傳銷(xiāo)、出售銀行卡的非法交易行為，立即告知客戶出借出售銀行卡違法行為的法律責(zé)任和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害性，但徐阿姨仍態(tài)度堅(jiān)定，說(shuō)這里不能辦卡就算了，會(huì)再到其他網(wǎng)點(diǎn)辦理。主管繼續(xù)耐心勸導(dǎo)，最終客戶說(shuō)出是所謂的“領(lǐng)導(dǎo)人”給其轉(zhuǎn)錢(qián)，是辦卡傭金，并欲當(dāng)場(chǎng)刪除聊天記錄。營(yíng)業(yè)主管穩(wěn)住客戶不讓其刪除，同時(shí)立即報(bào)警，以便給警方提供有利證據(jù)。十分鐘后民警到場(chǎng)，查看其聊天記錄，明確存在參與傳銷(xiāo)、非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡行為，隨即將其帶離現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)一步調(diào)查。
該事件充分體現(xiàn)出郵儲(chǔ)銀行常州市分行工作人員防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)和能力，一方面通過(guò)細(xì)致觀察、有效溝通，準(zhǔn)確識(shí)別客戶異常情形；另一方面開(kāi)展買(mǎi)賣(mài)銀行卡等違法行為的法律責(zé)任和懲戒措施的警示教育，警銀協(xié)作，及時(shí)阻止非法開(kāi)卡行為，守護(hù)百姓財(cái)產(chǎn)安全。
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