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俗話說“一文錢難倒英雄漢”，年關(guān)將至，很多人都有資金周轉(zhuǎn)的需求，尋找機(jī)構(gòu)貸款也是人之常情。但是防范資金風(fēng)險(xiǎn)一刻也不能松懈，在近日宿遷警方偵破的一起“貸款”相關(guān)案件中，受害人不僅沒借到錢，還差點(diǎn)成了詐騙分子的 “幫兇”。
真實(shí)案例
近日，宿遷市泗洪縣反詐中心發(fā)現(xiàn)接到預(yù)警稱，一名外省籍女士在泗洪某銀行辦理開卡業(yè)務(wù)，欲進(jìn)行大額取現(xiàn)，疑似涉詐。
經(jīng)過細(xì)致排查，民警火速趕往某小區(qū)附近，找到了正在接聽詐騙電話的黃女士。經(jīng)了解，黃女士通過抖音添加“貸款公司客服”的QQ申請(qǐng)網(wǎng)貸，然后陷入了“刷流水”的騙局。就在民警以為是以往那種“想借錢先充錢”的騙局時(shí)，黃女士卻說出了不一樣的“劇情走向”。
“客服”以流水不足為由，竟然安排了“工作人員”與黃女士線下見面。對(duì)方拿起黃女士手機(jī)一通操作，黃女士卡內(nèi)果然收到兩筆轉(zhuǎn)賬，共計(jì)21萬(wàn)元。
但這并非貸款，而是其他被騙群眾的血汗錢！他們想通過黃女士的賬戶進(jìn)行洗錢，而這位“工作人員”就是騙子安排的專門負(fù)責(zé)線下洗錢的人！
隨后，騙子下載多款A(yù)pp欲轉(zhuǎn)移贓款，因銀行卡轉(zhuǎn)賬限額交易失敗。
次日，騙子再次誘導(dǎo)黃女士，前往柜臺(tái)取現(xiàn)，被趕到的民警及時(shí)勸阻。目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。
套路解析
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“最后一公里”，正在從虛擬世界，走向現(xiàn)實(shí)，這些錢并未直接流向騙子賬戶，而是通過“現(xiàn)金搬運(yùn)”，層層轉(zhuǎn)移，最終消失在黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條中。
案例中的黃女士就是被安排在“現(xiàn)金搬運(yùn)”這一環(huán)中。
騙子在他處騙得錢財(cái)，急需洗白贓款，便先在網(wǎng)絡(luò)上以“貸款”為噱頭吸引急需用錢的人群。黃女士上鉤后，騙子起初想借用黃女士的賬戶使用線上交易轉(zhuǎn)移資金，但無(wú)奈銀行管控機(jī)制嚴(yán)格，未能成功，只能又編造理由讓黃女士線下取現(xiàn)，完成洗錢。
這種“線上詐騙＋線下取現(xiàn)”模式，正成為電詐團(tuán)伙“洗錢”的主要手段。
警方提示
1.不要出租、出借、出售自己的銀行卡、手機(jī)卡和各種第三方支付、社交媒體賬號(hào)。不要用自己的銀行賬戶替陌生人轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，避免成為詐騙團(tuán)伙的幫兇。
2.請(qǐng)注意保護(hù)好您的個(gè)人信息，發(fā)現(xiàn)“兩卡”違法行為（指買賣和租賃銀行卡、手機(jī)卡的行為），要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
3.有貸款需求請(qǐng)尋求正規(guī)機(jī)構(gòu)，請(qǐng)勿輕信網(wǎng)絡(luò)上的貸款廣告，避免上當(dāng)受騙。
4.如不慎被騙或遇可疑情形，請(qǐng)注意保護(hù)證據(jù)，立即撥打110報(bào)警。
通訊員 啟南 新華日?qǐng)?bào)·交匯點(diǎn)記者 張紅
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